Банк отказывается переводить средства по исполнительным листам
Зачастую предприниматели используют фиктивные исполнительные листы/ судебные приказы, чтобы вывести свои средства с заблокированных счетов компании / ип. Схема стара как мир, поэтому банки могут отказывать в исполнении судебных актов (они видят, что компания использовалась для обналички или транзита, видят исполнительный лист на непонятный займ от непонятного физлица – БАНК ВАС ВИДИТ НАСКВОЗЬ) и в подавляющем большинстве случаев просто игнорирует поступающие на исполнение судебные приказы…НО ЭТО НЕ ПОВОД ОПУСКАТЬ РУКИ.
Связаться с нами Доводы банка:
- Клиент относится к высокой группе риска (светофор ЦБ)
- Применение п. 5 ст. 7. 6 ФЗ-115 – отказ в проведении операций по клиентам из высокой группы риска ЦБ
- Указание на недобросовестность ст. 10 ГК и целенаправленный вывод блока посредством исполнительных документов
- 8 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве» - отказ в исполнении в связи с наличием перечня допустимых операций, совершаемых по счету клиента, отнесенного Банком и Банком России к высокой степени риска (пункты 5, 6 статьи 7.7. Закона о противодействии финансированию терроризма), к которым рассматриваемая операция не относится
ВСЕ ДОВОДЫ БАНКА РАЗБИВАЮТСЯ – Определение Верховного Суда РФ №305-ЭС24-5098:
- ФЗ № 115-ФЗ не регулирует правоотношения, связанные с исполнением судебных актов
- Банку не предоставлены полномочия проверки законности принятого судом судебного акта и выданного на его основании исполнительного документа
- Банк обязан осуществить возложенные на него публичные функции по исполнению исполнительного документа
- Возможно применение к Банку мер ответственности за неисполнение денежного обязательства, предусмотренной статьей 395 ГК РФ
Таким образом ВОЗМОЖНО через судебный иск обязать кредитное учреждение исполнить просуженный лист, а также взыскать проценты/госпошлину/судебные расходы.
* НО будьте готовы к тому, что в нарушение принципа преюдициальности судебного акта (ст. 61 ГПК) суд может повторно оценить действительность возникновения обязательства, послужившего основанием для выдачи исполнительного документа.
